أصدر البنك المركزي السعودي (ساما) حزمة تحديثات على تعليمات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب تُلزم المؤسسات المالية بمراجعة شاملة لأنظمتها وإجراءاتها. في هذا المقال نستعرض أبرز هذه التحديثات وتداعياتها على المؤسسات.
أبرز التحديثات
- تعزيز العناية الواجبة بالعملاء (CDD): اشتراطات أكثر صرامة لتحديد هوية العملاء والمستفيدين الفعليين، مع مراجعة دورية للعملاء ذوي المخاطر العالية.
- مراقبة المعاملات: ضرورة تطبيق أنظمة مراقبة آلية قادرة على الكشف عن الأنماط المشبوهة في الوقت الفعلي.
- التقارير إلى وحدة الاستخبارات المالية: تشديد متطلبات الإبلاغ عن العمليات المشبوهة وتقليص المهل الزمنية المسموح بها.
كيف تُساعد منصة CoreSys AML؟
تم تحديث منصة CoreSys للامتثال لمكافحة غسل الأموال بالتوافق الكامل مع هذه الاشتراطات الجديدة، بما يشمل وحدات الكشف عن الأنماط المشبوهة وإدارة تنبيهات الامتثال وتوليد التقارير الرقابية تلقائياً.